こんにちは、FIRE父さんです。
今年4月にFIREを達成してから、退職金を含めて1億円を運用しています。
7月の運用成績は
242万円のプラス(前月比+2.35%)でした。
通算損益は522万円のプラスとなり、
総資産額は1億522万円に増えました。
「1億円ポートフォリオ」の運用成績(商品別)
それでは
内訳を見ていきましょう!
商品の種別を問わず好調な月でした。
中でも、高配当株(国内株式)の好成績が目立っています。
高配当株は通算損益のほかに
上半期だけで約30万円の配当金を生み出してくれました。
投資信託等 | 評価額 | 通算損益 | |
---|---|---|---|
全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 37,733,531 | 2,733,531 |
外国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 18,183,991 | 683,991 |
国内株式 |
個別銘柄(高配当株) | 17,188,000 | 2,188,000 |
国内株式 | eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) | 10,310,969 | 310,969 |
国内債券 | 明治安田日本債券ファンド | 16,684,789 | ▲815,211 |
国内REIT | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 5,114,151 | 114,151 |
合計 | 105,215,431 | 5,215,431 |
国内株式(高配当株)の配当収入
6月と12月に配当収入が集中するため、7月の配当収入はありませんでした。
2022年7月 | 2022年合計 | |
---|---|---|
配当収入 | 0円 | 322,060円 |
【参考】FIRE達成者の「1億円ポートフォリオ」とはどんなもの?
アセット・アロケーション(資産配分)の基本的な考え方は、
- 株式:債券=60%:40%
- 国内通貨比率50%程度
としましたが、実際には、次のポートフォリオにて1億円の投資を行っています。
なお、リスク(年率)は11%から12%程度と見込んでいます。
投資信託等 | 投資額(円) | 資産構成割合 | |
---|---|---|---|
全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 35,000,000 | 35.0% |
外国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 17,500,000 | 17.5% |
国内株式 |
個別銘柄(高配当株) | 15,000,000 | 15.0% |
国内株式 | eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) | 10,000,000 | 10.0% |
国内債券 | 明治安田日本債券ファンド | 17,500,000 | 17.5% |
国内REIT | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 5,000,000 | 5.0% |
合計 | 100,000,000 | 100.0% |