1億円のインデックス投資、具体的な投資手法と運用成績を公開します

こんにちは、FIRE父さんです。

今年4月にFIREを達成してから、退職金を含めて1億円を運用しています。

今年は厳しい投資環境で「FIRE卒業」というか「FIRE失敗」を余儀なくされた方もいらっしゃるようです。

FIRE父さんは海外投資の比率が高いこともあり、1億円の元金が11月末現在で1億540万円に増えています。

今回の記事では、具体的な投資手法を詳しく説明します。

長期の運用を前提としたインデックス投資では、それぞれの資産クラスの比率をどう配分するかがとても重要です。

これを「アセット・アロケーション（資産配分）」と呼びますが、インデックス投資で最も重要な判断ポイントです。

アセット・アロケーションで資産全体の期待リターンやリスクが、運用成績が決まってきますからね。

FIRE父さんのアセット・アロケーションはこんな感じです。

アセット・アロケーション（資産配分）の基本的な考え方は、

です。

安定した資産運用と言われるカウチポテトポートフォリオは「株式50％、債券50％」ですが、まだ50歳だしもう少しリスクを取って大きなリターンを狙ってもいいかなと考えて株式の比率を60％まで引き上げました。

国内通貨比率を50％程度まで引き上げたのは、リーマンショック時の経験を踏まえてのことです。

当時から海外株式を中心に投資していたFIRE父さんはリーマンショック時に資産半減、1,000万円単位の含み損を抱えてしまいました。

今や大きなリターンを狙うには海外株式への投資は必須という印象がありますが、海外投資で一番怖いのは何かわかりますか？

答えは「為替」です。「円高」です。

円高ドル安に大きく振れるとドル建て資産はかなり目減りします。

そして「株安」と「円高」が同時にやってくるとその破壊力たるや・・・ガクブル

リーマンショックの「株安・円高」でドル建て資産が半減した経験から、海外通貨比率を上げすぎるのは怖い、と痛感しているため「国内通貨比率50％程度」としています。

長期的な「円安」のリスクを考えると、国内通貨比率を上げすぎるのも心配ですからね。

FIRE父さんのアセット・アロケーションを説明しましたが、実際に購入した投資信託等は次のとおりです。

基本的な考え方としては、

ただし、それだけだとつまらないので、

アセット・アロケーションを決めて実際に投資信託を買ってしまえば、あとは特にやることもありません。

あとは売り買いせず、このまま10年くらい放置する予定です。

毎年60万円程度の配当収入がありつつ、10年後にはどのくらい資産が育っていることやら、今から楽しみです。

それでは次に11月末の運用成績を見ていきましょう。

長期投資前提なので毎月の増減に一喜一憂しても仕方ないのですけど、まあ気にはなりますからね。

総資産額は　1億540万円　に増えて、通算損益は540万円のプラスです。

11月単月の運用成績としては　79万円のマイナス（前月比▲0.75％）でした。

投資先ごとの内訳を見ていきましょう。