こんにちは、FIRE父さんです。
今年4月にFIREを達成してから、退職金を含めて1億円を運用しています。
FIRE直後の暴落は資産を大きく減らすので「FIRE失敗」につながる
とよく言われますよね。
今年に入ってから「弱気相場入り」「景気後退局面」といった言葉を聞くことが増えたため10%から20%程度の下落は覚悟してFIRE生活に突入しました。
つまり、1,000万円から2,000万円程度の下落で、最悪8,000万円くらいまで資産を減らしても動じない心の準備をしたつもりでした。
が、いよいよ9月に入ってかなり厳しい相場環境になってきましたね。
「10年程度は売却しない」という投資スタンスを変えるつもりはありません
が、つい値動きを追ってしまう日々が続きます。
さて、
9月の運用成績は 378万円のマイナス(前月比▲3.59%)でした。
総資産額は 1億157万円 に減りましたが、通算損益は157万円のプラスです。
9月末の時点では、なんとか1億円台で踏みとどまってくれました。
「1億円ポートフォリオ」の投資先ごとの運用成績
投資先ごとの内訳です。
投資信託等 | 評価額 | 通算損益 | |
---|---|---|---|
全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 3,606万円 | 106万円 |
国内株式 | eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) | 970万円 | ▲30万円 |
国内株式 | 個別銘柄(高配当株) | 1,669万円 | 169万円 |
外国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 1,780万円 | 30万円 |
国内債券 | 明治安田日本債券ファンド | 1,635万円 | ▲115万円 |
国内REIT | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 496万円 | ▲4万円 |
合計 | 1億157万円 | 157万円 |
国内株式(高配当株)の配当収入
6月と12月に配当収入が集中するため、9月も配当収入はありませんでした。
2022年9月 | 2022年合計 | |
---|---|---|
配当収入 | 0円 | 322,060円 |
【参考】FIRE達成者の「1億円ポートフォリオ」
アセット・アロケーション(資産配分)の基本的な考え方は、
- 株式:債券=60%:40%
- 国内通貨比率50%程度
です。
次のポートフォリオで1億円の投資を行いました。
なお、リスク(年率)は11%から12%程度と見込んでいます。
投資信託等 | 投資額(円) | 資産構成割合 | |
---|---|---|---|
全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 35,000,000 | 35.0% |
国内株式 | eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) | 10,000,000 | 10.0% |
国内株式 |
個別銘柄(高配当株) | 15,000,000 | 15.0% |
外国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 17,500,000 | 17.5% |
国内債券 | 明治安田日本債券ファンド | 17,500,000 | 17.5% |
国内REIT | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 5,000,000 | 5.0% |
合計 | 100,000,000 | 100.0% |