FIRE父さんは我が道を行く

FIRE生活も3年目。我が道を行けば、見える景色が変わります。働かなくても資産が増え続ける不思議を実感中

FIRE達成者が1億円を運用したらこうなった(>_<)(22年9月末の運用成績)

こんにちは、FIRE父さんです。

今年4月にFIREを達成してから、退職金を含めて1億円を運用しています。

 

FIRE直後の暴落は資産を大きく減らすので「FIRE失敗」につながる

とよく言われますよね。

 

今年に入ってから「弱気相場入り」「景気後退局面」といった言葉を聞くことが増えたため10%から20%程度の下落は覚悟してFIRE生活に突入しました。

つまり、1,000万円から2,000万円程度の下落で、最悪8,000万円くらいまで資産を減らしても動じない心の準備をしたつもりでした。

 

が、いよいよ9月に入ってかなり厳しい相場環境になってきましたね。

 

「10年程度は売却しない」という投資スタンスを変えるつもりはありません

が、つい値動きを追ってしまう日々が続きます。

 

さて、

9月の運用成績は 378万円のマイナス(前月比▲3.59%)でした。

 

総資産額は 1億157万円 に減りましたが、通算損益は157万円のプラスです。

9月末の時点では、なんとか1億円台で踏みとどまってくれました。

 

総資産額の推移(2022年9月末)

 

 

 

 

「1億円ポートフォリオ」の投資先ごとの運用成績

投資先ごとの内訳です。

 

  投資信託 評価額 通算損益
全世界株式 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 3,606万円 106万円
国内株式 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均 970万円 ▲30万円
国内株式 個別銘柄(高配当株) 1,669万円 169万円
国債 eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 1,780万円 30万円
国内債券 明治安田日本債券ファンド 1,635万円 ▲115万円
国内REIT eMAXIS Slim 国内リートインデックス 496万円 ▲4万円
合計   1億157万円 157万円

 

 

国内株式(高配当株)の配当収入

6月と12月に配当収入が集中するため、9月も配当収入はありませんでした。

 

  2022年9月 2022年合計
配当収入 0円 322,060円

 

 

 

【参考】FIRE達成者の「1億円ポートフォリオ

1億円ポートフォリオ


アセット・アロケーション(資産配分)の基本的な考え方は、

  • 株式:債券=60%:40%
  • 国内通貨比率50%程度

です。

 

次のポートフォリオで1億円の投資を行いました。

なお、リスク(年率)は11%から12%程度と見込んでいます。

  投資信託 投資額(円) 資産構成割合
全世界株式 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 35,000,000 35.0%
国内株式 eMAXIS Slim 国内株式(日経平均 10,000,000 10.0%

国内株式

個別銘柄(高配当株) 15,000,000 15.0%
国債 eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 17,500,000 17.5%
国内債券 明治安田日本債券ファンド 17,500,000 17.5%
国内REIT eMAXIS Slim 国内リートインデックス 5,000,000 5.0%
合計   100,000,000 100.0%
  1. 全体で年3.5%程度の運用利回りを期待する(年当たり350万円程度の運用益)。
  2. 国内株式(高配当株)は、年4%程度の配当利回り(年当たり60万円程度の配当)を期待する。
  3. 高配当株の配当金を除き、概ね10年間は資金の取り崩しはせず、複利運用する。
    →10年後、60歳時点で4,000万円程度の含み益を想定
  4. 年1回程度、リバランスを実行する。