FIRE達成者が1億円を運用します。1億円ポートフォリオの運用成績は？（2022年5月末）

2022年4月に50歳でFIREを達成しました。

長期投資資金として、退職金を含めて1億円を運用しています。

FIRE達成者の「1億円ポートフォリオ」とはどんなもの？

アセット・アロケーション（資産配分）の基本的な考え方は、

• 株式：債券＝60％：40％
• 国内通貨比率50％程度

としましたが、実際には、次のポートフォリオにて1億円の投資を行っています。

なお、リスク（年率）は11％から12％程度と見込んでいます。

	投資信託等	投資額（円）	資産構成割合
全世界株式	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	35,000,000	35.0％
外国債券	eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	17,500,000	17.5％
国内株式	個別銘柄（高配当株）	15,000,000	15.0％
国内株式	eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）	10,000,000	10.0％
国内債券	明治安田日本債券ファンド	17,500,000	17.5％
国内REIT	eMAXIS Slim 国内リートインデックス	5,000,000	5.0％
合計		100,000,000	100.0％

1. 全体で年3.5％程度の運用利回りを期待する（年当たり350万円程度の運用益）。
2. 国内株式（高配当株）は、年4％程度の配当利回り（年当たり60万円程度の配当）を期待する。
3. 高配当株の配当金を除き、概ね10年間は資金の取り崩しはせず、複利運用する。
   →10年後、60歳時点で4,000万円程度の含み益を想定
4. 年1回程度、リバランスを実行する。

「1億円ポートフォリオ」の運用成績はどうなっている？

5月の下落でマイナス・スタートを覚悟しましたが、なんとか5月末に値を戻してくれました。

2022年5月末時点では、運用損益 ＋3,203,922円（運用利回り ＋3.2％）です。

	投資信託等	評価額	損益
全世界株式	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	36,803,590	1,803,590
外国債券	eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	17,514,935	14,934
国内株式	個別銘柄（高配当株）	16,548,250	1,736,845
国内株式	eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）	10,140,619	140,619
国内債券	明治安田日本債券ファンド	16,975,137	▲524,974
国内REIT	eMAXIS Slim 国内リートインデックス	5,032,908	32,908
合計		103,015,439	3,203,922

国内株式（高配当株）の配当収入は次のとおりです。

	2022受取済	累積額
配当収入	6,150円	6,150円

6月には、まとまった額の配当収入を見込んでますので楽しみです。

FIRE達成後の現金収入は、本当にありがたいですね。