長期投資資金及び高配当株の運用状況（2022年4月）【FIRE達成の時点】

昨日付で早期退職し、予定どおり50歳でFIREを達成しました。

この解放感たるや‥‥‥

ひゃっほう

そういうわけで、今回はFIRE達成時点の運用状況となります。

ほかにも金融資産があるため、今後入金される退職金や子ども名義のジュニアNISAを含めると約1億3,000万円でのFIRE生活スタートです。

退職前にスリム化した「長期投資資金7,000万円」の運用状況

早期リタイア後は、シンプルなインデックス投資を徹底することに決めました。

そのための準備として、いつの間にか増えていた投資商品をいったんすべて売却し、インデックスファンド中心に投資信託を購入しています。

具体的には、 2021年9月30日（木）にインデックスファンド中心に3本の投資信託を購入しました。

半年を経過して、運用損益+3,699,719円（運用利回り+5.3％）です。

	投資信託	投資額	損益
国内債券	明治安田日本債券ファンド（愛称：ホワイトウィング）	17,500,000 （25％）	▲519,108
外国債券	eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	17,500,000 （25％）	+156,810
世界株式	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	35,000,000 （50％）	+4,062,017
合計	ー	70,000,000	+3,699,719

3月のマネックスポイントは2,476ポイントついて、累計15,790ポイントになりました。

マネックスポイントは、1ポイント1円のAmazonギフト券に交換することができるためAmazonでのお買い物に使えて便利です。

高配当株の運用状況

配当収入を年60万円（月5万円）確保するため、高配当株（配当利回り4％程度）を1,500万円まで増やす計画です。

ウクライナショックのなかで配当利回りが5％前後となっていた日本郵政、三菱HCキャピタル、ソフトバンク、ヤマダホールディングスを買ったことで、概ね目標とする配当見込額を確保できました。

	投資額	配当見込額	利回り
武田薬品	4,915,209	1,500株×180＝270,000	5.5％
日本郵政	448,600	500株×50＝25,000	5.6％
三菱UFJフィナンシャルG	1,908,399	3,000株×27＝81,000	4.2％
オリックス	181,950	100株×78＝7,800	4.3％
三菱HCキャピタル	1,063,800	2,000株×26＝52,000	4.9％
KDDI	320,500	100株×125＝12,500	3.9％
ソフトバンク	1,529,850	1,000株×86＝86,000	5.6％
ヤマダホールディングス	385,000	1,000株×18＝18,000	4.7％
合計	10,753,308	552,300	5.1％

KDDIは、配当に加えて株主優待（カタログ形式）も充実しているのが魅力です。