前回、アセット・アロケーション(資産配分)を決めました。
それに基づいて、9月30日(木)に、次のとおりインデックスファンドに投資を実行しました。
投資信託 | 金額(円) | 資産構成割合 | |
---|---|---|---|
国内債券 |
明治安田日本債券ファンド(愛称:ホワイトウィング) |
17,500,000 | 25% |
外国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 17,500,000 | 25% |
全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 35,000,000 | 50% |
合計 | ー | 70,000,000 | 100% |
長期投資資金7,000万円の運用ルール
- 年金受給後(65歳〜)に使用する資金として、年3%程度の運用利回りを期待し、15年間運用します。ただし、運用期間の後半、暴落に備えて、適当なタイミングでリスク・オフします。
- マネックス証券に分離して運用します。
- 年1回程度、リバランスを実行します。
- 年金受給開始(65歳)まで資金の取り崩しはしません。
運用利回り3%の根拠
マネックス証券には、MONEX VISIONという資産設計支援機能があって、現在のポートフォリオの投資状況などから生涯収支をシミュレーションできます。
収入・支出・退職金・年金受給額のすべてをゼロで入力し、計算してみたところ、次のような結果になりました。
これを複利計算の表と比べてみると、年利3%相当になります。
すべてインデックス投資で、国内債券を25%も入れているので、妥当な見積もりかと思います。