こんにちは、FIRE父さんです。
今年4月にFIREを達成してから、退職金を含めて1億円を運用しています。
投資手法は、
という王道スタイルです。
ただし、それだけではつまらないので国内株式の一部を高配当の個別銘柄に投資しています。
企業の株式に投資すると、自然とその企業に愛着が湧いて関心を持つようになるので、日々の暮らしも楽しくなりますよね。
具体的な投資手法は、記事の最後に参考として付けておきました。
「1億円ポートフォリオ」の運用成績
それではさっそく運用成績を見ていきましょう。
10月の運用成績は 462万円のプラス（前月比+4.55％）でした。
9月のマイナス分を消しただけではなく、今年の最高値に届きました。
総資産額は 1億619万円 に増えて、通算損益は619万円のプラスです。
「1億円ポートフォリオ」の投資先ごとの運用成績
投資先ごとの内訳を見ていきましょう。
| 投資信託等 | 評価額 | 通算損益 | |
|---|---|---|---|
| 全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 3,900万円 | 400万円 |
| 国内株式 | eMAXIS Slim 国内株式（日経平均） | 1,031万円 | 31万円 |
| 国内株式 | 個別銘柄（高配当株） | 1,720万円 | 220万円 |
| 外国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 1,833万円 | 83万円 |
| 国内債券 | 明治安田日本債券ファンド | 1,629万円 | ▲121万円 |
| 国内REIT | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 504万円 | 4万円 |
| 合計 | 1億619万円 | 619万円 |
国内株式は今年ずっと好調でしたが、ここへ来て世界株式がグッと伸びて来ました。
債券がそろそろ底を売って、ここから大きく戻していくことを期待したいところです。
国内株式（高配当株）の配当収入
6月と12月に配当収入が集中するため、10月も配当収入はありませんでした。
| 2022年10月 | 2022年合計 | |
|---|---|---|
| 配当収入 | 0円 | 322,060円 |
【参考】FIRE達成者の「1億円ポートフォリオ」
アセット・アロケーション（資産配分）の基本的な考え方は、
- 株式：債券＝60％：40％
- 国内通貨比率50％程度
です。
次のポートフォリオで1億円の投資を行いました。
なお、リスク（年率）は11％から12％程度と見込んでいます。
| 投資信託等 | 投資額（円） | 資産構成割合 | |
|---|---|---|---|
| 全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 35,000,000 | 35.0％ |
| 国内株式 | eMAXIS Slim 国内株式（日経平均） | 10,000,000 | 10.0％ |
|
国内株式 |
個別銘柄（高配当株） | 15,000,000 | 15.0％ |
| 外国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 17,500,000 | 17.5％ |
| 国内債券 | 明治安田日本債券ファンド | 17,500,000 | 17.5％ |
| 国内REIT | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 5,000,000 | 5.0％ |
| 合計 | 100,000,000 | 100.0％ |
- 全体で年3.5％程度の運用利回りを期待する（年当たり350万円程度の運用益）。
- 国内株式（高配当株）は、年4％程度の配当利回り（年当たり60万円程度の配当）を期待する。
- 高配当株の配当金を除き、概ね10年間は資金の取り崩しはせず、複利運用する。
→10年後、60歳時点で4,000万円程度の含み益を想定 - 年1回程度、リバランスを実行する。
【2023年9月時点の運用成績】
この記事から約1年後、運用益が2,000万円を突破しました。
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